Grensoverschrijdende samenwerking tussen financiële inlichtingeneenheden en privé-sector

Jyske Bank Gibraltar, een kredietinstelling gevestigd in Gibraltar en dochteronderneming van de Deense bank NS Jyske Bank, biedt in Spanje hypothecaire leningen aan voor het verwerven van onroerend goed in Spanje. Jyske handelt daarvoor in het kader van de vrijheid van dienstverrichting, zonder vaste inrichting in Spanje te hebben, maar in samenwerking met twee Spaanse advocatenkantoren en het Spaanse bijkantoor van haar Deense moederonderneming. Naar aanleiding van de verdenking van witwassen van geld van die advocatenkantoren vroeg de Spaanse financiële inlichtingen-eenheid (FIE) informatie aan Jyske, die echter weigerde informatie te geven over de identiteit van haar cliënten. De Spaanse Ministerraad legde daarom geldboeten op aan Jyske wegens niet-nakoming van de informatieverplichtingen op basis van de Spaanse wet ter omzetting van richtlijn nr. 2005/60/EG tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Artikel 22 lid 2 van de richtlijn bepaalt dat lidstaten moeten vereisen dat de onder de richtlijn vallende instellingen en personen ten volle samenwerken met de FIE van de lidstaat van hun grondgebied. Jyske stelde beroep in tegen de beslissing van de Spaanse ministerraad voor de Tribunal Supremo, dat via een prejudiciële vraag aan het Hof van Justitie vroeg of de Spaanse FIE op basis van dit artikel rechtstreeks inlichtingen mag vragen aan Jyske in Gibraltar. Het Hof van Justitie heeft die vraag bevestigend beantwoord.